Unser AML Rahmenwerk in der Praxis

Wir führen jede Auszahlung nur an verifizierte Spieler aus. Auf dieser Seite erklären wir unsere Anti-Geldwäsche- und Verifizierungsrichtlinien, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten bei uns geschützt sind.

Unser AML Engagement

Rainbet Casino betreibt unter der Lizenz der Anjouan Licensing Authority (Lizenznummer ALSI-152406029-FI2). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Anti-Geldwäsche-Standards, insbesondere der FATF-Empfehlungen. Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht wird.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir prüfen jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Diese Maßnahmen schützen legitime Spieler, denn sie verhindern, dass kriminelle Gelder das Spielgleichgewicht und die Auszahlungsintegrität beeinträchtigen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Phasen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft, automatische Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Erste Auszahlung: Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage)
• Erste Auszahlung: Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets)
• Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten: erweiterte Verifizierung und gegebenenfalls Herkunftsnachweis

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Wählen Sie die Dokumentenart aus und fotografieren oder scannen Sie das Original (keine Kopien von Kopien).
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente in der Regel innerhalb von 24 Stunden, komplexe Fälle bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei fehlenden Angaben kontaktieren wir Sie direkt.

Datenschutz der Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern der Sicherheitsstufe AES-256 gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams vorbehalten. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Regulierungsbehörden und Zahlungsdienstleister, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht. Nach der Prüfung bleiben die Daten in einem geschützten Archiv, das niemand außerhalb des Prüfungszwecks einsehen kann.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Spielmustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenz.

Akzeptierte Belege sind Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise für Vermögenswerte oder Erbschaftsurkunden. Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen lösen in der Regel eine solche Anfrage aus. Die Belege werden diskret geprüft und ausschließlich für AML-Zwecke verwendet. Wir sagen Ihnen vorab genau, welche Unterlagen genügen, damit der Prozess für Sie rasch erledigt ist.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten: untypische Beträge, schnelle Ein- und Auszahlung ohne Spielaktivität, mehrere Zahlungsmethoden auf einem Konto oder Auszahlungen an Dritte. Unser System markiert solche Fälle, unser Team prüft sie manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Die Auszahlungslimits betragen 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat; Krypto-Auszahlungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Auszahlungen unter 30 EUR sind nicht möglich, ebenso Mindesteinzahlungen unter 30 EUR.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht, bleibt die erste Auszahlung ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei falschen, unleserlichen oder widersprüchlichen Dokumenten fordern wir einmal bessere Unterlagen an. Bleiben wir ohne Antwort, sperren wir das Konto für Einzahlungen und Spiele.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug, Konten von Dritten oder Geldwäschemuster fest, schließen wir das Konto dauerhaft, behalten eingefrorene Beträge bis zur Klärung ein und erstatten sie nur an die rechtmäßig verifizierte Person. Einzahlungen aus gesperrten Konten werden zurückgewiesen. Falls Sie für die Verifizierung mehr Zeit brauchen, kontaktieren Sie unser Support-Team per Live-Chat rund um die Uhr oder unter [email protected]; wir verlängern Fristen in begründeten Fällen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Unsere Lizenz verpflichtet uns, Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung aufzubewahren. Diese Frist gilt für Identitätsdokumente, Adressnachweise, Herkunftsnachweise und Spielhistorien. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen zur Geldwäscheprävention.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Daten datenschutzkonform und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können Auskunft über Ihre gespeicherten Daten jederzeit anfordern; Anfragen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Rainbet

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Vollverifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung reicht die Angabe Ihrer Daten mit automatischer Altersprüfung. Bei Auffälligkeiten oder Schwellenwerten verifizieren wir auch früher.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, bei komplexen Fällen bis 72 Stunden. Krypto-Auszahlungen werden nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet.

Warum verlangt Rainbet Casino einen Herkunftsnachweis?

Weil unsere Lizenz der Anjouan Licensing Authority uns gesetzlich dazu verpflichtet, bei höheren Beträgen nachzuweisen, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Das ist Standard und keine persönliche Verdächtigung.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und nur auf Konten, die auf Ihren Namen laufen. Auszahlungen an Dritte lehnen wir ab.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Daten sind verschlüsselt gespeichert und werden nur bei gesetzlicher Pflicht an Regulierungsbehörden oder Zahlungsdienstleister weitergegeben.